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新鄉市人民政府辦公室關于進一步做好防范打擊和處置非法集資工作的意見

[ 時間:2015-04-23 點擊:10428 ]  字體: 縮小 增大 

為進一步做好防范、打擊和處置非法集資工作,有效化解各類非法集資風險隱患,按照《河南省人民政府辦公廳關于進一步做好防范打擊和處置非法集資工作的意見》(豫政辦〔2015〕22號)精神,經市政府同意,現結合我市實際,提出以下意見,請認真貫徹落實。
        一、充分認識防范、打擊和處置非法集資工作的重要性、緊迫性和復雜性
        (一)防范、打擊和處置非法集資工作事關改革發展大局、經濟金融穩定、人民群眾財產安全、社會和諧以及黨和政府的形象,必須警鐘常鳴,常抓不懈。當前,全市防范、打擊和處置非法集資工作穩步推進,取得了一定的工作成效。但是,受當前經濟金融形勢復雜、金融工具創新不足、投資融資渠道狹窄等多方面因素影響,全市打擊和處置非法集資工作形勢仍十分嚴峻。全市非法集資案件正處于新老疊加期,個別案件涉案金額高,涉案人員數量多、涉及面廣,重點行業問題突出,發案區域相對集中,跨區域案件日漸增多,維穩形勢依然嚴峻,因非法集資引發的社會群體性事件時有發生,潛在的區域性、系統性金融風險增加。與此同時,部分縣(市)區和部門工作中還存在認識不到位、責任不落實、措施跟不上、機制不順暢等問題,直接影響防范、打擊和處置非法集資工作順利開展。各級、各有關部門要深刻認識非法集資的危害性和防范、打擊、處置非法集資工作的重要性、緊迫性,切實增強責任感、使命感,進一步強化責任落實,創新監管手段,加強社會宣傳,健全社會信用體系,加大刑事打擊力度,妥善處理各類社會矛盾,守住不發生區域性、系統性金融風險底線,切實抓好我市信用環境整治工作,建設誠信新鄉,推動全市經濟社會持續穩定健康發展。
        二、進一步強化屬地管理責任
       (二)縣(市)區政府負總責。各縣(市)區政府要嚴格履行屬地管理職責,把防范、打擊和處置非法集資工作納入重要議事日程,充分發揮預防、監督、處置“三位一體”的責任,健全責任機制,定期分析研判工作形勢,研究部署工作任務,協調解決工作中出現的問題,各縣(市)區政府對本轄區防范、打擊和處置非法集資工作負總責。政府主要領導為本轄區防范、打擊和處置非法集資工作第一責任人,分管領導為直接責任人。
       (三)強化機構隊伍建設。各縣(市)區政府要建立健全打擊和處置非法集資工作領導小組,加強防范、打擊和處置非法集資工作機構和隊伍建設,明確專門機構和專職人員,確保防范、打擊和處置非法集資工作組織、領導和人力、物力、財力到位,培養和造就一支政治堅定、業務精通、作風過硬、紀律嚴明的打擊和處置非法集資工作專業隊伍。
       (四)進一步夯實基層基礎。各縣(市)區政府要充分發揮縣、鄉鎮、村三級聯網社會公共管理信息平臺優勢,強化基層政府防范、打擊和處置非法集資工作責任。以縣(市)區政府為責任主體,將防范、打擊和處置非法集資各項工作納入網格化管理范疇,加大打擊和處置非法集資相關法律、法規培訓力度,強化基層網格工作人員防范和打擊非法集資工作能力,將基層網格工作人員開展非法集資風險排查、宣傳教育等工作情況納入日常工作考核范圍,充分調動村(社區)工作人員的積極性和主動性,做到責任逐層傳遞、任務逐級落實。對發現的涉嫌非法集資行為或苗頭,能在村(社區)處置的要及時處置并報告上級政府和相關部門;超出本級職責范圍的,要及時上報,逐級解決問題,努力將非法集資風險隱患化解在基層。
      (五)強化部門聯合執法。各縣(市)區政府要調動多方力量,組織工商、公安、審計、稅務、金融監管及行業主管、監管部門深入開展聯合執法檢查,轉變監管方式,創新監管手段,強化事中、事后監管,通過企業財務報表審計、公開信息核實、約談主要負責人等方式,及時掌握各類市場主體經營管理情況。各縣(市)區政府每季度至少選擇1個行業1%-5%的企業進行現場檢查,發現異常情況及時介入調查處置,限期整改化解風險。對拒不配合整改、主觀詐騙惡意明顯、限定期限內無法整改化解的,由公安部門立案查處。
       (六)統籌協調推動工作。各縣(市)區政府要積極探索完善防范、打擊和處置非法集資工作機制,特別是近年來非法集資問題嚴重、案件查處進展緩慢、資產處置情況復雜的縣(市)區政府,要協調組織監察部門成立工作組,強化對相關部門履行防范、打擊和處置非法集資工作職責的督查督辦,推動責任落實;要協調相關職能部門成立資產處置工作組,統籌指導涉案資產的查封、變現、處置工作,提高非法集資案件處置效率。
       (七)強化風險監測預警。各縣(市)區政府要建立健全非法集資監測預警和快速反應機制,公開舉報電話、信箱、地址,重視各類涉嫌非法集資舉報,認真做好來信、來訪、來電登記、梳理、通報、移送工作。不定期對各類媒體經濟活動信息進行監測、跟蹤,從中發現、識別和判斷涉嫌非法集資活動的信息和線索,探索建立線索摸排和研判評估機制、預警響應機制,建立案件公檢法會商機制、跨區域案件協調機制、資產處置變現等相關聯動機制。
       (八)切實做好善后處置工作。各縣(市)區政府要積極穩妥地做好轄區內非法集資案件的善后處置工作,制定完善非法集資問題應急處置預案,提高應急處置能力,維護社會大局穩定。應急處置預案要實事求是,注重實效,明白簡潔,便于操作,做到職責任務明確、應對措施具體可行。各縣(市)區政府要明確非法集資案件債權債務的清理清退主體,指定牽頭部門組建處置工作小組負責做好案件資產清理清退工作。嚴格按照“三統兩分”(統一辦案協調、統一案件指揮、統一資產處置,分別立案、分別維穩)原則,妥善做好跨區域非法集資案件的資產處置工作,加強涉案地之間溝通協調,嚴禁單方面擅自處置資產。
      (九)進一步明確職責分工。各縣(市)區政府要進一步明確轄區內各行業主管、監管部門和其他職能部門的責任分工,提高防范、打擊和處置非法集資工作的質量和效率。要細化防范、打擊和處置非法集資工作流程,分別制定完善縣、鄉鎮兩級政府非法集資案件受理、風險排查、宣傳教育、案件處置、善后維穩等各項工作流程,將任務和責任具體落實到單位、個人,確保責任明晰、任務具體。要密切關注新型業態的發展走向,積極引導新型業態健康發展。在積極鼓勵金融創新的同時,創新市場監管方式,防止電子商務、互聯網金融等新型業態借金融創新之名從事非法集資活動,減少金觸監管“盲點”。
       (十)加強對公務人員的約束。各縣(市)區政府要組織所屬公職人員簽訂遠離非法集資活動承諾書,嚴厲查處公務人員組織、從事非法集資活動或為非法集資活動提供和變相提供保護的行為。
         三、進一步強化行業主管、監管部門職責
         (十一)切實履行行業一線把關職責。各級行業主管、監管部門要按照“誰審批、誰監管”、“誰主管、誰負責”的原則,明確部門職責,建立健全監管清單制度、信息公示系統、信用約束機制、協同監管機制、責任機制,將防范、打擊和處置非法集資工作納入行業管理的職責范圍,積極主動貼近基層、貼近市場,多渠道收集信息,澄清行業風險底數,建立健全逐步形成審批監管、行業監管、屬地監管、綜合監管相協調的市場監管機制。負有行政許可、行政審批職能的部門,在許可和審批過程中要依法依規對涉及社會融資的事項進行嚴格審查審核。同時,市級各行業主管、監管部門要加強與上級部門的溝通聯系,按照上級部門制定完善的本行業企業管理辦法,細化監管工作流程,防控非法集資風險。
        (十二)嚴格非法集資高風險行業市場準入登記。工商部門要切實加強對非法集資高風險行業的登記管理,從源頭上防止非法集資問題發生。對擔保類、投資類、房地產等非法集資案件高發行業,第三方支付、網絡借貸平臺、眾籌平臺等新型網絡金融行業,小額貸款、投資咨詢、保險代理、房地產中介及第三方理財等信用中介機構,股權投資、電子商務、典當、融資及非融資租賃、高科技開發等資金密集型行業,各類涉農互助合作組織、養老機構、民辦院校等組織,以為農民提供糧食存儲、銷售和兌換服務等名義設立的“糧食銀行”等新型金融創新行業,凡規定仍實行前置許可制度的,嚴格查驗許可文件,對未取得前置許可的堅決不予登記;按規定無前置許可的,嚴格登記程序,參照《國民經濟行業分類》確定其經營范圍,做到表述準確、用語規范。
       (十三)強化非法集資高風險行業信用監管和抽查。依據《企業信息公示暫行條例》(國務院令第654號)相關規定,工商部門對非法集資高風險行業企業進行一次定向抽查。對不及時公示相關信息、不按時進行年報或公示信息隱瞞真實情況、弄虛作假,且在責令期限內拒不改正的,列入經營異常名錄并通過企業信用信息公示系統向社會公示。對存在超范圍經營特別是涉嫌非法集資行為的,依據職能依法予以查處或移交有關主管、監管部門進行查處,并將查處情況通過企業信用信息公示系統向社會公示;對構成犯罪的,移交公安部門立案查處,依法追究刑事責任。
       (十四)嚴厲查處、取締無證經營行為。工商部門要從證照管理入手,開展主體資格清理活動,對“投資”、“理財”、“抵押貸款信息咨詢服務”、“抵押貸款中介服務”等無照經營行為進行專項整治,對違法情節嚴重的移交司法機關依法查處。
        (十五)嚴厲打擊非法集資廣告違法行為。工商部門要切實加強對金融投資類廣告的日常監測,對以投資咨詢、投資理財、貸款中介、資金周轉、信用擔保等名義發布涉及信用貸款、低息或無息貸款內容的廣告資訊信息,以及以代客理財、委托理財名義發布涉及承諾保底、快速回報、無風險、高收益內容等的廣告資訊信息,及時介入查處。督促廣告經營單位規范廣告發布行為,強化對金融投資類廣告資訊信息相關手續的審查,確保其真實、準確、合法。對長期、大量發布非法集資廣告咨詢信息的廣告發布者、廣告經營者、廣告主進行嚴厲查處并予以曝光,對造成惡劣社會影響的移交相關部門處理。
       (十六)加強新注冊企業非法集資風險提示和法規培訓教育。各級工商部門在受理企業注冊時,向企業統一發放《非法集資風險告知書》,告知非法集資的概念、特征、危害及相關法律、法規等,要求新注冊企業簽署《遠離非法集資活動承諾書》。各級行業主管、監管部門要配合工商部門每年選擇一定比例的新注冊企業,開展企業負責人法律、法規培訓,引導新注冊企業守法誠信經營。
         (十七)建立健全行業企業“黑名單”制度。各級行業主管、監管部門要加強行業非法集資風險排查、評估,及時監測行業企業經營行為。定期抽取一定比例的企業,對其經營管理、財務管理、風險防控、高管履職、信息公開等情況進行調查核實,發現非法集資風險苗頭及時進行風險提示。建立非法集資風險隱患記錄,將拒不接受風險提示、拒不整改風險隱患、拒不落實政府監管指令的市場主體及其負責人,列入行業企業“黑名單”,通過行業信用信息系統向社會公布。對情節嚴重、涉嫌犯罪的市場主體,及時移交司法機關依法查處。
        (十八)建立健全行業自律組織,強化行業自我約束。各級行業主管、監管部門要充分發揮行業協會在行業管理、行業保護、行業監督、行業約束等方面的積極作用,健全行業企業自我管理機制,構建“政府負責、部門協同、行業規范、公眾參與”的市場多元監管格局。目前尚未成立行業協會的行業,由行業主管、監管部門牽頭,采取自上而下的方式分級建立行業自律組織。
       (十九)加大可疑資金賬戶監測控制力度。人民銀行、銀監部門要督促各銀行業金融機構切實加強各類賬戶監測管理,嚴格執行賬戶實名制和賬戶管理制度,建立可疑資金交易監測報告機制。重點監測的交易行為有:資金分散轉入、集中轉出,集中轉入、分散轉出,分散轉入、分散轉出,且與客戶身份、財務狀況、經營業務明顯不符的交易;法人、其他組織和個體工商戶短期內頻繁收取與其經營業務明顯無關匯款的交易。銀行業金融機構在監測過程中發現經過人工甄別不能排除的異常交易,要及時向人民銀行提交可疑交易賬戶報告。人民銀行甄別后,對涉嫌非法集資的可疑賬戶,要第一時間報告當地打擊和處置非法集資工作領導小組辦公室和公安部門,對未按規定監測可疑資金賬戶,釀成重大非法集資案件的銀行業金融機構,由金融監管部門追究該銀行業金融機構負責人的責任。
        (二十)嚴格禁止銀行從業人員從事非法集資活動。銀監部門要對銀行業從業人員特別是高管人員涉足社會融資、民間借貸和非法集資情況進行一次全面調查摸底,發現組織或參與非法集資活動的從業員工,一律給予開除處理,并對負有責任的管理人員、經辦人員實施責任追究。
        (二十一)嚴防信貸資金流入非法集資活動。銀監部門要督促銀行業金融機構進一步加大信貸新規執行力度,嚴防內外勾結、騙取信貸資金參與非法集資謀取高利回報的不法行為,筑牢銀行業經營與非法集資活動的“隔離墻”。
       四、進一步強化組織協調督導職能
        (二十二)進一步落實協調督導責任。各級打擊和處置非法集資工作領導小組及其辦公室要切實履行組織協調和督促指導職責,建立信息靈通、反應迅速、協調有效、打擊有力的防范、打擊和處置非法集資部門聯動工作機制,加大信息溝通和工作協調力度,強化案件督查督辦,及時協調解決案件過程中的突出問題和全市案件的共性問題,對工作不力、配合不及時的單位和個人,要嚴格按照責任追究辦法跟蹤問效,保證各項措施得到落實。市監察局、市委和市政府督查室負責對全市處置非法集資工作進行跟蹤督導。
        (二十三)進一步加強信息通報。各級打擊和處置非法集資工作領導小組辦公室要組織分析本轄區防范、打擊和處置非法集資工作情況,做好向上級相關部門和屬地政府信息報告、通報等工作。要調動和促進各級政府和相關部門發揮工作積極性和主動性,形成“條塊結合、上下銜接、左右聯動、橫向到邊、縱向到底”的防范、打擊和處置非法集資工作網絡,切實防止監管真空和管理缺位。市打擊和處置非法集資工作領導小組辦公室要及時總結各地防范、打擊和處置非法集資工作中好的做法,認真整理篩選非法集資典型案例,切實做好信息通報工作,做到渠道傳送順暢、信息資源共享,有效指導各地開展防范、打擊和處置非法集資工作。
        (二十四)進一步規范案件協調。加強和規范非法集資案件辦案綠色通道,推動非法集資案件依法有序查處,努力做到“五快”(快偵、快捕、快訴、快審、快判)。公、檢、法等部門要建立疑難案件聯合會商制度,積極研判疑難法律適用問題,及時協調解決非法集資案件在偵辦管轄、資產查封、資產追繳、資金清退等方面的共性問題和存在的爭議,全面掌握非法集資案件的相關情況,推動案件順利辦理。加強跨區域案件協調力度,為追贓挽損處置變現和處非部門工作提供司法支撐。
       (二十五)進一步強化工作督導。各級打擊和處置非法集資工作領導小組辦公室要加大督導工作力度,全面提高防范、打擊和處置非法集資工作效率。市打擊和處置非法集資工作領導小組辦公室要深入督導各縣(市)區政府防范、打擊和處置非法集資工作,重點督導貫徹落實市委、市政府工作部署情況,打擊和處置非法集資機制建設、宣傳教育、風險排查、集資參與人維穩情況,央批案件、部督案件、省督案件、市督案件及社會反應強烈的案件查處情況,及時發現各地防范、打擊和處置非法集資工作存在的問題和不足,加強政策指導,確保各項工作措施落到實處。各行業主管、監管部門要加大本行業督導工作力度,分工協作,及時向領導小組辦公室上報督導工作開展情況,積極主動發現問題、解決問題。各縣(市)區打擊和處置非法集資工作領導小組辦公室要切實發揮督導工作職能,有效推動轄區內非法集資案件的處置。
         五、進一步強化責任追究
         (二十六)完善問責機制,嚴格責任追究。各級政府和相關部門要切實履行防范、打擊和處置非法集資工作職責,做到守土有責、敢于擔當,確保不發生區域性、系統性金融風險。各級監察部門要加強對各級政府和相關部門履職情況的督查督辦,對未按規定履行監測預警、形勢分析、風險排查職責的,未按規定程序辦理涉及非法集資信訪事項或采取不當維穩措施致使矛盾激化的,未妥善處置非法集資緊急重大事項引發群體性、突發性事件造成嚴重后果的,因推諉、拖延、敷衍等行為致使非法集資事態擴大造成嚴重后果的,因防范、打擊和處置非法集資工作不力導致發生區域性、系統性金融風險的單位和人員,要按照《中共中央辦公廳國務院辦公廳印發關于實行黨政領導干部問責的暫行規定的通知》(中辦發〔2009〕25號)、《河南省行政效能監察辦法》(省政府令第122號)、《河南省打擊和處置非法集資工作責任追究辦法》及《新鄉市打擊和處置非法集資工作責任追究辦法》,追究主要負責人、直接責任人的責任。
         六、打防結合,全面優化金融生態環境
        (二十七)始終保持高壓態勢,嚴厲打擊非法集資犯罪行為。對資金鏈確已斷裂、風險充分暴露、主觀詐騙惡意明顯、社會影響惡劣的涉嫌非法集資行為,堅決予以打擊,及時依法立案查處,快偵快辦,定罪量刑要從嚴從重,有效震懾非法集資犯罪行為,教育社會公眾。堅持將打擊和處置非法集資工作納入法治軌道,依法依規,積極穩妥,制定切實可行的化解處置工作方案,綜合運用教育、行政、司法等多種手段,妥善處理因非法集資引發的各類風險。
       (二十八)加大防范非法集資社會宣傳力度。要充分發揮各類媒體和互聯網的作用,鞏固和擴大已有工作成果,開展靈活多樣、生動有效的防范非法集資宣傳工作,擴大教育覆蓋面。密切結合當前非法集資活動的新形勢、新特點,創新宣傳內容、方式和手段,有針對性地強化宣傳教育,對投融資中介機構、房地產、P2P(個人對個人)網絡借貸平臺、農民專業合作社等案件高發、風險隱患聚集的行業、領域,加強對其性質及合法經營范圍的宣傳,切實提高公眾非法集資風險防范意識和識別能力。以貼近基層、貼近群眾、貼近生活的方式,推出公益廣告、宣傳單、宣傳手冊、招貼畫等社會公眾喜聞樂見的社會宣傳產品,使宣傳教育深入社區、家喻戶曉。要加強輿論引導,消除疑慮,平息爭議,防止輿論炒作,澄清不實新聞報道,正確引導輿論,教育廣大群眾不盲目聽信謠言,依法理性反映個人訴求,營造和諧穩定的社會環境。
        (二十九)持續推動社會誠信體系建設。加強誠信教育與誠信文化建設,在各級各類教育培訓中進一步充實誠信教育內容。大力開展信用宣傳普及教育進機關、進企業、進學校、進社區、進村莊、進家庭活動,充分發揮電視、廣播、報紙、網絡等媒體的宣傳引導作用,結合道德模范評選和行業誠信創建活動,樹立社會誠信典范,使誠實守信成為全社會的自覺追求。加大對非法集資等金融失信行為的懲戒力度,加強擔保類、經紀類、咨詢類、交易類等機構信用分類管理,根據企業的信用等級給予相應的鼓勵、警示或懲戒。建立完善中介服務機構及其從業人員信用記錄和披露制度,將其信用情況作為市場行政執法部門實施信用分類管理的重要依據。建立公務員、企業法定代表人、會計從業人員、項目經理等人員信用記錄,推廣使用職業信用報告,引導職業道德建設與行為規范。各地、各行業要在保護隱私、明確責任、數據及時準確的前提下,建立信用信息交換共享機制,建立健全社會信用獎懲聯動機制,使守信者得到激勵和獎勵,失信者受到制約和懲戒。發展改革、財政、金融、環保、住房城鄉建設、交通運輸、商務、工商、稅務、質檢、安全監管、海關、知識產權等部門在市場監管和公共服務過程中,要深化信用信息和信用產品應用,對誠實守信者辦理有關業務時實施優先辦理、簡化程序等“綠色通道”激勵措施。各級政府在市場監管和公共服務的市場準入、資質認定、行政審批、政策扶持等方面實施信用分類監管,結合監管對象的失信類別和程度,使失信者受到懲戒。完善失信信息記錄和披露制度,使失信者在市場交易中受到制約,形成市場性約束和懲戒。通過行業協會制定行業自律規則并監督會員遵守,對違規、失信者,按照情節輕重,實行警告、行業內通報批評、公開譴責等懲戒措施,形成行業性約束和懲戒。完善社會輿論監督機制,加強對失信行為的披露和曝光,發揮群眾評議討論、批評報道等作用,通過社會的道德譴責,形成社會震懾力,約束社會成員的失信行為,形成社會性約束和懲戒。
       以上意見,望遵照執行。
                                                                                                   新鄉市人民政府辦公室
                                                                                                           2015年3月23日

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